La nouvelle recommandation 2024-R-02 de l’ACPR, publiée le 21 novembre 2024, révolutionne les bonnes pratiques pour les distributeurs d’assurance. Vous êtes courtier ou conseiller ? Voici ce que vous devez retenir ! 👇
🔍 1. Connaître vos clients, c’est la clé !
💡 Les distributeurs doivent recueillir des informations claires, précises et compréhensibles sur les besoins des souscripteurs pour offrir un conseil vraiment adapté.
⚠️ Attention au cumul d’assurances inutiles ! Il est crucial d’évaluer les contrats existants avant d’en proposer un nouveau.
📊 2. Des exigences spécifiques pour l’assurance-vie et la capitalisation
✔️ Collecter des données sur la situation familiale, financière et professionnelle.
✔️ Déterminer l’horizon d’investissement et le profil de risque du client.
✔️ Fournir des informations claires sur les garanties, les frais et les options d’investissement.
🔄 3. Conseil continu et suivi rigoureux
🛠️ Les contrats doivent être régulièrement réévalués pour s’assurer qu’ils restent en adéquation avec les besoins des assurés.
📂 Traçabilité obligatoire : Les distributeurs doivent documenter leurs recommandations et les raisons les motivant.
🌱 4. Place à la durabilité !
♻️ Si le client le souhaite, les préférences environnementales, sociales et de gouvernance (ESG) doivent être prises en compte dans les recommandations.
📚 5. La formation, un atout indispensable
🎓 Les conseillers doivent être formés régulièrement pour comprendre et expliquer les garanties complexes. Une compétence accrue est désormais exigée ! 🚀
📖 Pour tout savoir : téléchargez la recommandation complète
📂 Découvrez tous les détails : Recommandation 2014-R02 du 21 novembre 2024
📞 Vous avez des questions ou besoin d’un éclairage ? Appelez-nous, nous serons ravis d’échanger avec vous !
💼 Adaptons nos pratiques, ensemble, pour un conseil toujours plus performant ! 💼
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